任总监 IB合作、开户咨询
电话:18820281709
  QQ:403461818
新闻详情

逃离美国!欧洲四大银行从华尔街撤资2800亿美元

来源:usg联准国际作者:usg联准国际网址:http://www.supermefx.com浏览数:37 

为摆脱美国银行业对外资投行的监管,欧洲四大投资银行过去三年从美国中心控股公司中撤出了2800亿美元的资产,以应对永远红利搦战。


四大欧洲央行撤资2800亿美元


自2016年以来,欧洲四大投资银行——瑞士信贷、瑞银、德意志银行以及巴克莱银行从美国主要控股公司中撤出2800亿美元,以使其业务摆脱美国监管,应对永远红利搦战。


过去,大型外资银行被迫将其在美国的大片面业务转到自力控股的中心控股公司(IHC)中,这些IHC必需遵守相关血本、活动性和压力测试的加强审慎尺度。订定IHC轨制的片面缘故是为了应对金融危机以前外资交易商应用高杠杆率和短期资金的现象。

联准.jpg

(美国对外资银行的监管系统 图片来源:usg联准国际


自四家欧洲银行初次开始公布账户以来,三年来已将其IHC的资产削减了34%以上。同时,IHC的血本平衡增加了近12%。更高的股本血本和更少的资产相连结,进一步压低了银行的收益。


具体来看,联准国际在过去三年中,德意志银行IHC持有资产从2030亿美元下降到了1167亿美元;巴克莱银行IHC持有资产在过去下降了610亿美元;瑞士信贷(Credit Suisse)IHC的资产在过去三年间下降了47%,即1050亿美元;而瑞银在过去三年IHC资产负债表缩减幅度最小,仅削减250亿美元。


IHC资产削减的片面缘故是这些欧洲投行“撤退了华尔街”——削减在美国的业务,但主要缘故或是资产转到了其它实体。同期,这些欧洲投行增加了在美国分支机构中持有的资产,这些资产寄托其母公司的血本,且受到美国较宽松的监管。


联准攻讦人士指出,欧洲投即将资产从IHC转至分支机构,是典范的“监管套利”,将再次使美国纳税人和美联储的设施面对更大的危害。别的,欧洲银行应受到比美国同行更严格的监管,由于他们对美元活动性的需求更大。


但是,欧洲银行近年来则接续要求美国放宽监管政策,表示得当的宽松监管对国际行保持和发展其在美国的业务,并继续为美国的经济增长和环境趋势活动性做出进献至关紧张,也对国外监管美国银行机构业务有着紧张参考作用。


欧元区银行面对双重搦战


今年以来,欧元区银行面对负利率下挤压红利空间,以及严监管的双重搦战。欧元区投行财报遍及阐扬欠安,乃至面对裁员风波。


一方面,在已有的负利率底子上,欧央行在9月再度将其主要存款利率下调10个基点,并执行大规模资产购买决策。只管欧央行同时推出利率分层轨制,以宽免负利率下对片面银行存款的“老本”,但德国商业银行首席执行官马丁齐尔克(Martin Zielke)表示,这远未笼盖负利率带来的累赘。


另一方面,新的监管政策推出,或将进一步加剧欧元区银行的压力。欧盟金融专员11月12日表示,欧盟委员会可能会在来岁6月前对欧盟银行血本提出新规,以将巴塞尔和谈III的蜕变转变为欧盟功令。而欧洲银行拜托欧盟进行的一项研究,欧洲银行可能需求多达4000亿欧元(4420亿美元)的血本金,以遵守旨在使环球金融系统更好地蒙受潜伏损失的新规则。


在这一布景下,以德意志银举动代表的欧元区银行今年事迹遍及阐扬欠安。德意志银行10月公布财报显示,2019年第三季度净亏损8.32亿欧元,而昨年同期净利润为2.29亿欧元。别的,这家投行在年头裁员数千人,并决策到2022年在环球局限内裁员18000人。


欧洲央行在11月公布汇报表示,欧洲银行的低利润以及谋利举动的增加,是负利率环境下欧元区面对的两大搦战。汇报还指出,欧元区银行的红利才气可能会恶化。“过去银行的不当举动对环球银行的红利才气造成了压力。只管在环球金融危机以后,美国银行尤其受到不当举动老本的袭击,但自2015年以来,欧洲银行面对的危害更大。”


为削减老本和晋升红利,不少usg业内人士指出欧元区银行应该归并。欧洲央行副行长路易斯?德?格林多斯(Luis de Guindos)表示,我们惟有一种货币,我们惟有一个监管机构,我们惟有一个办理方案(机制),我有望来日我们会有一个保险存款决策,是以,有须要拥有真确欧元区银行,我觉得跨境整合在不久的来日将最紧张。

在线客服